An Phát Đầu Tư Thịnh Vượng là gì?
An Phát Đầu Tư Thịnh Vượng là sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị. Giá trị tài khoản gắn với số lượng đơn vị quỹ và giá đơn vị quỹ mà khách hàng lựa chọn.
Sản phẩm dành cho người hiểu rằng bảo hiểm và đầu tư là hai phần song hành: quyền lợi bảo vệ tuân theo hợp đồng, còn kết quả đầu tư có thể tăng hoặc giảm theo thị trường và không được bảo đảm.
Phân bổ theo mục tiêu và mức chấp nhận biến động.
Chuyển đổi hoặc thay đổi tỷ lệ theo quy định.
Khách hàng hưởng kết quả và chịu rủi ro của quỹ.
Những điểm chính cần hiểu
Tùy chọn mức bảo vệ
Số tiền bảo hiểm được lựa chọn theo nhu cầu và giới hạn sản phẩm, tạo lớp bảo vệ tài chính cho gia đình.
Bảo vệ thêm người thân
Có quyền lợi bảo vệ một người thân trước rủi ro tử vong do tai nạn theo điều kiện.
Đầu tư qua 5 quỹ
Khách hàng lựa chọn hoặc kết hợp các quỹ có định hướng khác nhau, rồi theo dõi giá trị qua giá đơn vị quỹ.
Thưởng theo điều kiện
Hợp đồng có thể phát sinh khoản thưởng khi đáp ứng thời gian, mức phí hoặc điều kiện duy trì.
Dự toán hiệu quả đầu tư An Phát Đầu Tư Thịnh Vượng
Thử các mức bảo vệ và định hướng danh mục để xem kịch bản giá trị tài khoản sau 15 hoặc 20 năm.
Đây là mô phỏng định hướng, không phải cam kết lợi nhuận hoặc giá trị hoàn lại. Sản phẩm liên kết đơn vị có rủi ro đầu tư; giá đơn vị quỹ có thể tăng hoặc giảm và khách hàng chịu rủi ro đầu tư. Giá trị thực tế còn phụ thuộc phí, kết quả quỹ, thời điểm giao dịch, đóng thêm và rút tiền.
Mục tiêu tài chính của bạn là gì?
Chọn mục tiêu gần nhất để xem định hướng ban đầu về mệnh giá, thời hạn và cách quản trị rủi ro.
Kết hợp bảo vệ với danh mục đầu tư
Phù hợp với người đã có quỹ dự phòng và hiểu rằng giá trị tài khoản có thể tăng hoặc giảm theo thị trường.
Nhu cầu thường gặp
- Muốn tiền nhàn rỗi có cơ hội tăng trưởng
- Cần bảo vệ song song với đầu tư
- Có thể duy trì kế hoạch dài hạn
Hướng thiết kế đề xuất
Xác định mức chịu lỗ trước khi chọn chiến lược; có thể bắt đầu từ danh mục cân bằng rồi tăng tỷ trọng tăng trưởng khi đã hiểu sản phẩm.
Gợi ý khởi điểm: mệnh giá 1 tỷ đồng, thời hạn từ 15–20 năm.Từ lúc tìm hiểu đến khi nhận quyền lợi
Xác định khẩu vị rủi ro
Làm rõ thời gian đầu tư, mục tiêu và mức sụt giảm có thể chấp nhận.
Chọn tỷ lệ phân bổ
Phí sau khấu trừ được mua đơn vị của các quỹ theo tỷ lệ đã chọn.
Theo dõi giá trị quỹ
Giá trị tài khoản thay đổi theo giá đơn vị quỹ, giao dịch và các khoản phí.
Tái cân bằng khi cần
Có thể chuyển quỹ hoặc thay đổi cách phân bổ trong phạm vi quy định.
Ai có thể cân nhắc?
Người có mục tiêu dài hạn, muốn kết hợp bảo vệ với đầu tư và hiểu rằng giá trị đầu tư có thể biến động.
- Người có mục tiêu tài chính dài hạn và sẵn sàng theo dõi biến động.
- Người muốn kết hợp bảo vệ nhân thọ với cơ hội đầu tư.
- Người hiểu giá trị tài khoản có thể thấp hơn phí đã đóng.
- Tuổi, sức khỏe, nghề nghiệp và hồ sơ tài chính phải qua thẩm định.
Những điều cần kiểm tra kỹ
Đọc mục tiêu, chiến lược, mức rủi ro và phí quản lý của từng quỹ.
Kết quả minh họa không phải cam kết lợi nhuận.
Kiểm tra đầy đủ các khoản phí và phí chấm dứt sớm.
Không chọn quỹ chỉ dựa trên hiệu suất ngắn hạn.
Kết quả đầu tư phụ thuộc thị trường và không được đảm bảo. Cần đọc thông tin quỹ, các loại phí, quyền chuyển quỹ và rủi ro.
Nội dung trên trang được biên soạn để dễ tìm hiểu, không phải quy tắc điều khoản, bảng minh họa hay cam kết chi trả. Hợp đồng được phát hành và tài liệu kèm theo là căn cứ áp dụng.
Giải đáp nhanh về sản phẩm
Giá trị tài khoản có được đảm bảo không?
Không. Giá trị phụ thuộc số đơn vị quỹ, giá đơn vị quỹ và các khoản phí; thị trường có thể khiến giá trị tăng hoặc giảm.
Có thể đổi quỹ sau khi tham gia không?
Có cơ chế chuyển đổi quỹ hoặc thay đổi tỷ lệ theo quy định; cần kiểm tra số lần miễn phí, phí và thời điểm xử lý.
Nên chọn quỹ nào?
Lựa chọn cần dựa trên mục tiêu, thời gian nắm giữ, khả năng chịu biến động và tài sản tổng thể; không có một quỹ phù hợp với tất cả mọi người.